الاستشارات الاستثمارية

أظهرت التجربة أن بعض العملاء يريدون الاهتمام باستثماراتهم بأنفسهم، وهم يحتاجون إلى البنك فقط لتقديم النصيحة أو بالأحرى لتبادل الأفكار، وبالتالي يقدم البنك مقترحات استثمارية دورية للعميل، ترتبط بالملف الشخصي الخاص بالاستثمار. والمعالم الرئيسية لهذا هي: العملة المرجعية المطلوبة والاستعداد العام للمخاطرة والهدف من الاستثمار الذي يتم تتبعه على المدى المتوسط.

وفي مثل هذه المحادثة الشخصية فإنك كمستثمر تقرر بنفسك، هل تريد تنفيذ توصيات البنك وأيها ستنفذ: أنت من يتخذ القرارات الاستثمارية ولذلك فأنت المسؤول عنها. يُشترط لاستخدام تلك الخدمة أن يستطيع مستشارنا الوصول إليك بشكل شخصي أو تليفونياً أو عبر البريد الإلكتروني، وأن يكون هناك وقت كافٍ للتشاور معك.

 

المزايا التي تحصل عليها

  • فيما يتعلق بتحقيق أهدافك الاستثمارية، فإنك تحصل على اقتراح استثماري مخصوص على أساس وضعك الشخصي وملف المخاطر الخاص بك.
  • نقوم كبنك بشكل مستمر بتحليل وتقييم المنتجات المالية الجديدة وفئات الاستثمار الفردية وشرائح الأوراق المالية. إذا رأينا أن هناك تغيرات في السوق أو إصدارات جديدة أو زيادات في رأس المال لصالح العميل، فسنقوم بإرسال اقتراح استثماري مناسب له بخصوص هذا الأمر.
  • نقوم بمراقبة كل مواعيد الاستحقاقات وعمليات التسديد والتحويلات والاعتمادات والديون. وإذا رأينا أن هناك ضرورة للقيام بإجراء ما، فسنقدم لك مقترح استثماري.
  • نقوم بتعيين مسؤول اتصال متخصص للمستثمر داخل البنك، يمكن الوصول إليه خلال أوقات العمل الرسمية للبنك لتنفيذ القرارات الاستثمارية، ونضمن القيام بتمثيل مناسب في حالة عدم وجود هذا المسؤول المتخصص.
  • تحصل كل ستة أشهر على بيان يوضح حالة الأصول مع شهادة توضيح لمعدل الأداء.
  • أنت من يتخذ القرارات الاستثمارية أو بالأحرى تقرر أي التوصيات الاستثمارية ستقوم بتنفيذها أو لن تقوم بتنفيذها.