Onboarding‑Prozess

Der Onboarding‑Prozess umfasst Due‑Diligence‑Prüfungen, die Verifikation rechtlicher Strukturen, regulatorische Abklärungen sowie die Erhebung sämtlicher erforderlicher Unterlagen. Er stellt sicher, dass Kundinnen und Kunden korrekt identifiziert, risikobewertet und gemäss internen Richtlinien sowie externen regulatorischen Vorgaben erfasst werden, bevor Konten eröffnet und Dienstleistungen in Betrieb genommen werden.

Synonyme / Abkürzungen: Kontoeröffnung, Kundenonboarding

Anwendungsbereich (Scope): Sämtliche Kundentypen und alle Konto‑ und Mandatseröffnungen.

Nicht anwendbar auf (Abgrenzung): Anonyme oder unvollständig abgeschlossene Onboarding‑Prozesse.

Nicht verwechseln mit: Laufender Überwachung (Ongoing Monitoring), die nach Etablierung der Kundenbeziehung erfolgt.

Beispiel: Im Rahmen des Onboardings reicht der Kunde Identifikationsdokumente sowie Struktur‑ und Beteiligungsdiagramme ein, damit die Bank die Eigentums‑ und Kontrollstruktur prüfen und die erforderlichen Due‑Diligence‑Abklärungen abschliessen kann.