Consulenza in materia di investimenti

L’esperienza mostra che alcuni clienti desiderano occuparsi personalmente dei loro investimenti. Si rivolgono alla banca per una consulenza o per uno scambio di opinioni. A questi clienti la banca sottopone regolarmente proposte d’investimento in conformità al profilo d’investimento del cliente. I parametri principali sono: moneta di riferimento, generale propensione al rischio, obiettivo d’investimento perseguito a medio termine.

In tale caso spetterà a Voi, in qualità di investitore, decidere nel corso di un colloquio personale se o in quale misura seguire le raccomandazioni della nostra consulenza patrimoniale. Importante: spetterà esclusivamente a Voi la decisione sugli investimenti e sarete solo Voi l’unico responsabile. Il presupposto per usufruire di questo servizio è la disponibilità a essere contattati personalmente dai nostri consulenti per telefono o tramite e-mail e di avere sufficiente tempo a disposizione.

 

I vantaggi

  • Per quanto concerne il raggiungimento degli obiettivi d’investimento, in qualità di investitore, riceverete da noi una proposta d’investimento su misura, in base alla situazione personale ed al profilo di rischio.
  • Noi, come banca, analizziamo e valutiamo di continuo nuovi prodotti finanziari, le singole categorie di investimento nonchè i segmenti di titoli. Se lo riteniamo interessante sceglieremo cambiamenti di mercato, nuove emissioni o aumenti di capitale. In base a cio‘, Vi sottoponiamo una proposta di investimento adeguata.
  • Teniamo sotto controllo tutte le scadenze, i rimborsi, le conversioni, gli accrediti e gli addebiti. Se, secondo il nostro parere, sarà necessario agire Vi sottoporremo una proposta d’investimento.
  • Sarà nostra cura nominare un referente competente reperibile durante gli orari di apertura della banca, il quale si occuperà delle Vs. richieste di investimento; in caso di assenza sarà sostituito in maniera adeguata.
  • Ricevete semestralmente un report sulla situazione patrimoniale con un „certificato di performance“.
  • Spetteranno a Voi le decisioni sugli investimenti da realizzare, e  sarete sempre voi a decidere se realizzare gli investimenti da noi consigliati oppure no.