Consulenza in materia di investimenti

L’esperienza mostra che alcuni clienti desiderano occuparsi personalmente dei loro investimenti. Si rivolgono alla banca soltanto per consulenza o per uno scambio di opinioni. A costo la banca sottopone regolarmente proposte d’investimento mirate rispetto al profilo d’investimento. I parametri principali sono: valuta desiderata, generale propensione al rischio e obiettivo d’investimento perseguito a medio termine.

In tale caso spetterà a lei, in qualità di investitore, decidere nel corso di un colloquio personale se o in quale misura seguire le raccomandazioni della nostra banca. Importante: la decisione sugli investimenti spetterà esclusivamente a lei, che sarà quindi l’unico responsabile. Il presupposto per fruire di questo servizio è la disponibilità a essere contattati personalmente per telefono o tramite e-mail dai nostri consulenti e disporre di tempo a sufficienza.

 

I vantaggi

  • Per quanto concerne il raggiungimento dei suoi obiettivi d’investimento, in qualità di investitore riceverà da noi una proposta su misura in base alla sua situazione personale e alsuo profilo di rischio.
  • Noi, in qualità di sua banca, analizzeremo e valuteremo di continuo nuovi prodotti finanziari e singole categorie di investimento nonché i segmenti di titoli. Se li riterremo interessanti per lei in quantoinvestitore, cambiamenti di mercato, nuove emissioni o aumenti di capitale, le sottoporremo una proposta di investimento.
  • Terremo sotto controllo per lei tutte le scadenze, i rimborsi, le conversioni, gli accrediti e gli addebiti. Se a nostro parere sarà necessario agire, le sottoporremo una proposta d’investimento.
  • Sarà nostra cura nominare un referente competente all’interno della nostra struttura, reperibile durante gli orari di apertura della banca, il quale si occuperà dellesue richieste di investimento; in caso di assenza sarà sostituito in maniera adeguata.
  • Riceverà semestralmente un report sullasua situazione patrimoniale con un “certificato di performance”.
  • Le decisioni sugli investimenti da realizzare spetteranno a lei, così come sarà sempre lei a decidere se realizzare gli investimenti da noi consigliati oppure no.