Anlageberatung

Die Erfahrung zeigt, dass sich einige Kunden selbst um ihre Anlagen kümmern wollen. Sie benötigen die Bank lediglich als Ratgeber beziehungsweise zum Meinungsaustausch. Die Bank unterbreitet diesen Kunden periodisch Anlagevorschläge, welche sich auf das Anlageprofil beziehen. Wesentliche Parameter sind: die gewünschte Referenzwährung, die generelle Risikobereitschaft und das mittelfristig verfolgte Anlageziel.

In einem solchen Fall entscheiden Sie als Anleger bei einem persönlichen Gespräch selbst, ob oder was Sie von den Empfehlungen unserer Bank umsetzen wollen. Wichtig: Sie treffen selbst die Anlageentscheidung und sind deshalb dafür verantwortlich. Voraussetzung für die Nutzung dieser Dienstleistung ist, dass Sie für unsere Berater persönlich, telefonisch oder per E-Mail erreichbar sind und entsprechende Zeitbudgets zur Verfügung haben.

 

Ihre Vorteile

  • Im Hinblick auf die Erreichung Ihrer Anlageziele erhalten Sie als Anleger von uns einen massgeschneiderten Anlagevorschlag auf Basis Ihrer persönlichen Situation und Ihres Risikoprofils.
  • Wir als Ihre Bank analysieren und beurteilen laufend neue Finanzprodukte sowie einzelne Anlagekategorien und Titelsegmente. Sind Marktveränderungen, Neuemissionen, Kapitalerhöhungen nach unserer Einschätzung für Sie als Anleger interessant, so übermitteln wir Ihnen einen entsprechenden Anlagevorschlag.
  • Wir überwachen für Sie alle Fälligkeiten, Rückzahlungen, Konversionen, Gutschriften und Belastungen. Liegt laut unserer Einschätzung ein Handlungsbedarf vor, so unterbreiten wir Ihnen einen Anlagevorschlag.
  • Wir benennen in unserem Haus einen kompetenten Ansprechpartner für Sie, der für Sie während der Banköffnungszeiten zur Umsetzung der Anlageentscheidungen erreichbar ist, und sorgen für eine adäquate Vertretung, sollte dieser einmal verhindert sein.
  • Sie erhalten halbjährlich einen Vermögensstatus mit Performanceausweis.
  • Sie treffen die Anlageentscheidungen bzw. entscheiden, welche Anlageempfehlung Sie umsetzen oder nicht.